En Resumen
- La FDIC acordó pagar $188.440 en honorarios legales y divulgar las cartas de pausa que presionaron a bancos para detener actividad cripto.
- El acuerdo resuelve una demanda bajo FOIA presentada por Coinbase que reveló tácticas de la Operación Choke Point 2.0 contra la industria.
- El tribunal determinó que la FDIC violó la ley al retener categóricamente documentos tras cuatro órdenes judiciales y seis producciones de registros.
La FDIC ha acordado pagar $188.440 en honorarios legales y abandonar su lucha por retener las "cartas de pausa" relacionadas con criptomonedas, resolviendo una demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA) vinculada a las presuntas tácticas de desbancarización de la Operación Choke Point 2.0 y cerrando un caso que obligó al regulador a divulgar registros que muestran cómo presuntamente se presionó a los bancos para detener o limitar la actividad cripto.
En un informe de estado conjunto presentado el viernes en un tribunal federal en Washington, D.C., la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) acordó pagar los honorarios completos de los abogados de History Associates Incorporated, la firma de investigación que presentó la solicitud de registros bajo la dirección de Coinbase, y revisar ciertas prácticas de FOIA.
La carta de denegación de apelación de la FDIC había reconocido que su "decisión de retener se basó en una determinación de que el tipo de registros solicitados estarían exentos, en lugar de hacer determinaciones de exención documento por documento", según el informe de estado.
Los registros se hicieron públicos después de que la Oficina del Inspector General de la FDIC revelara su existencia en un informe de octubre de 2023, que criticó a la agencia por enviar cartas a los bancos "pidiéndoles que pausaran, o no expandieran, actividades relacionadas con criptomonedas planeadas o en curso".
El acuerdo sigue a un fallo judicial de noviembre que oficialmente determinó que la FDIC "violó la FOIA" al retener inicialmente de manera categórica las cartas y "redactar información en las cartas de pausa que no está sujeta a la Exención 8 o que no perjudicaría ningún interés protegido por la Exención 8".
Joe Ciccolo, fundador y presidente de BitAML, dijo a Decrypt que el fallo muestra que la supervisión cripto en la administración anterior fue moldeada tanto por "consideraciones políticas y reputacionales" como por el análisis tradicional de seguridad y solidez.
"Vergüenza para la FDIC: se supone que deben ejemplificar la transparencia dado su mandato de proteger a los consumidores y asegurar el dinero del público", señaló Ciccolo.
"Operación Choke Point 2.0" se refiere a presuntos esfuerzos coordinados por los reguladores bancarios de Estados Unidos, incluyendo la FDIC, la Reserva Federal y la OCC, para restringir el acceso bancario de las empresas cripto, tomando su nombre de un programa de la era de Obama que presionó a los bancos para cortar relaciones con comerciantes de armas y prestamistas de día de pago.
Cuando Coinbase solicitó las cartas en noviembre de 2023, la FDIC negó la solicitud como exenta "por su propia naturaleza", afirmando posteriormente que su decisión de retenerlas se basó en el tipo de registro en lugar de una revisión de exención "documento por documento".
Después de que History Associates demandara en junio de 2024, la jueza de distrito de Estados Unidos Ana Reyes ordenó a la FDIC producir las cartas y posteriormente advirtió sobre una "falta de esfuerzo de buena fe" en sus redacciones, ordenando a la agencia hacer otras más cuidadosas.
Tomó cuatro órdenes judiciales y seis producciones para que la FDIC produjera todos los documentos solicitados.
"Los años de litigio valieron la pena", publicó en X el director legal de Coinbase, Paul Grewal, tras el acuerdo. "Descubrimos exitosamente docenas de 'cartas de pausa' cripto: prueba indiscutible de OCP2.0 y el esfuerzo coordinado para marginar a la industria".
Bajo el acuerdo, la FDIC se comprometió a cambios de política, incluyendo agregar lenguaje a los materiales de capacitación que instruyen al personal a "interpretar liberalmente" las solicitudes de FOIA y declarar que no mantiene una política general de retener categóricamente todos los documentos de supervisión bancaria bajo la Exención 8 de FOIA.
Ciccolo afirmó que la supervisión debería ser "transparente, basada en riesgos y fundamentada en estándares supervisorios claros, no en presión informal transmitida a través de 'cartas de pausa' crípticas", advirtiendo que las acciones regulatorias detrás de escena erosionan la confianza en el marco supervisorio.
Las partes presentarán una desestimación formal una vez que la FDIC remita el pago. El regulador no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.